FinCen Files : Peu de données existent sur les transactions des individus au Maroc à travers des banques

Au Maroc, peu de données existent sur les transactions émises ou reçues par des individus à travers des banques, révèle FinCen Files, une enquête menée par le Consortium International des Journalistes d’Investigation (ICIJ) et basée sur des documents secrets reçus par le média américain BuzzFeed News.

Moins de 10 transactions concernant une poignée d’individus, dont aucune personnalité publique, ont été signalées au FinCen par leurs banques pour des montants allant de 600 à 8790 dollars. Paiement destiné à un compte bancaire localisé dans un paradis fiscal, fonds provenant du Liban… de multiples raisons pourraient justifier ces signalements sans détails, ce qui laisse croire qu’il ne s’agit que de précautions prises par des employés de banque prudents. Les virements bancaires de Oppo Maroc, d’un montant total de 1,4 million de dollars avec des montants individuels ne dépassant pas 400.000 dollars, ont également été signalés au FinCen.

Cette révèle comment les flux illégaux internationaux d’argent permettent la corruption et la criminalité à l’international. Ces rapports bancaires transmis au Trésor américain soulignent que Attijariwafa bank est derrière plusieurs alertes aux autorités américaines. Les autres groupes bancaires, hormis Bank of Africa à de très rares exceptions, sont tous absents de cette base de données. Attijariwafa bank fait ainsi figure de bon élève, malgré la rareté relative de ses flags.

A noter que plus de 400 journalistes de 88 pays ont mené durant 16 mois l’enquête «FinCen Files» (FinCen est l’Unité de renseignement du département du Trésor américain chargée de prévenir et punir le blanchiment d’argent et autres délits financiers majeurs). L’enquête mondiale est basée sur 2121 rapports d’activités suspectes émis principalement entre 2011 et 2017 et signalant plus de 2000 milliards de dollars de transactions.